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专栏 | 2018年金融信息化10件大事之一——“纸电票据交易融合顺利完成,中国现代化票据市场发展驶入快车道”

2019-08-08来源:德阳热线


 金融信息化

10件大事


2018年是我国金融业数字化转型深化的一年。依托金融科技,各金融机构的业务流程互联网化程度得到迅速提高,加快实现了信息科技助推金融创新与转型发展的步伐。一年来,我国金融业形成了一些新的实践经验和研究成果。

 

日前,由《金融电子化》杂志社举办的“2018年金融信息化10件大事”评审结果成功揭晓!我们将陆续对10件大事的主要内容及专家点评进行展示。今天给大家带来的是“2018年金融信息化10件大事”之一——“纸电票据交易融合顺利完成,中国现代化票据市场发展驶入快车道”。


点评人:北京大学汇丰金融研究院执行院长 巴曙松


专家点评

票据由于其融资成本低、流程简便、期限灵活等特点,是我国企业融资的重要途径,同时也是金融机构进行流动性管理和资产负债管理的重要货币市场工具。上海票据交易所实施的纸电票据交易融合项目,实现了纸质票据和电子票据的同场交易,建成了全国统一的电子化票据交易平台,契合了票据交易和投融资功能日益凸显的发展趋势。

 

纸电票据登记托管、交易、清算等业务规则的统一,将进一步规范票据市场的交易行为,提升交易活跃度,促进票据市场的对手方发现和价格发现;统一的票据市场也将吸引非银机构等更广泛的参与,进一步扩展交易主体,丰富交易层次,激发票据市场的潜在活力。同时,推动人民银行对再贴现业务的统一和标准化管理,确保再贴现工具对涉农、小微、绿色等国民经济重点领域和薄弱环节的定向支持,从而发挥央行货币信贷政策的精准“滴灌”效应。

 

未来,希望上海票据交易所不断加强票据链接广大实体企业和金融机构的独特优势,在防范化解风险的同时,助力优化货币政策传导,增强服务实体经济的能力,使票据市场在国家经济金融发展中发挥更加重要的作用。

 

事件内容

2016年12月8日,上海票据交易所正式挂牌成立,成为票据市场的核心基础设施,实现了纸质票据电子化交易和一体化登记托管、清算结算。但电子票据和纸质票据分别在电子商业汇票系统和中国票据交易系统进行交易,两轨并行、市场割裂、交易分散、规则不统一。尽早建成全国统一的票据电子化交易平台是票据市场发展的现实需要、业界的普遍共识和迫切期待。人民银行总行相关司局与上海票据交易所就如何建设统一票据市场进行了多次充分研究论证,潘功胜副行长和范一飞副行长也多次听取汇报并给予了具体指示。2017年7月,人民银行做出重要决策:明确于2018年国庆期间正式实施纸电票据交易融合,实现票据市场交易的完全统一。

 

按照人民银行统一部署,2018年10月1日至5日,在369家电子商业汇票系统接入机构的配合下,上海票据交易所顺利完成纸电票据交易融合工作。电票贴现后业务统一通过中国票据交易系统办理,执行《票据交易管理办法》(人民银行公告〔2016〕第29号)及上海票据交易所发布的业务规则,电子商业汇票系统仅处理电票贴现及贴现前业务,不再处理电票贴现后业务。真正实现了纸质票据和电子票据的同场交易,全国统一、安全高效的电子化票据交易平台基本建成,中国现代化票据市场发展驶入快车道。

 

10月8日为交易融合上线后的首个工作日,当天电票承兑量262.98亿元、转让背书1151.12亿元、贴现194.81亿元、转贴现312.32亿元、质押式回购54.76亿元、买断式回购0.32亿元、提示付款1155.27亿元。系统运行平稳顺畅、业务处理准确无误,标志着纸电票据交易融合投产上线取得圆满成功。

 

本次纸电票据交易融合工作是全票据市场统一投产上线,涉及到2361家法人金融机构、90901个参与网点,一次性将1540821条存量电票数据由电子商业汇票系统迁移至中国票据交易系统,涉及面之广、情况之复杂在国内金融基础设施中尚属首例。

 

为顺利完成这一具有历史意义的重要任务,在人民银行的指导下,上海票据交易所成立了由宋汉光董事长担任组长的纸电票据交易融合领导小组,与工商银行共同组建了近百人的系统开发团队,完成电子商业汇票系统、中国票据交易系统和系统接口开发、联调和改造,涉及电子商业汇票系统91个模块、35个报文以及中国票据交易系统6个子系统。为支持金融机构同步实施内部系统改造,上海票据交易所搭建了纸电票据交易融合联调测试和投产演练环境,投入40余人的支持团队,有计划地组织金融机构开展了3轮联调测试、2轮数据迁移测试以及4轮投产演练,共配合金融机构开展系统操作14000余次,解答各类问题18000余个,支持验证案例2000余个,保障机构内部系统与票据交易系统和电子商业汇票系统的无缝衔接。同时,上海票据交易所先后组织开展针对全市场金融机构的业务和技术培训11场次,邀请机构负责人召开工作部署会和投产上线动员会,累计参训人员4000余人次。与全市场金融机构精诚合作、全力以赴地做好了纸电票据交易融合项目的各项业务、技术和工程实施工作。

 

纸电票据交易融合工作是票据市场规范发展和功能深化的基础,对整个票据市场的发展转型有着重要意义和深远影响。本次纸电票据交易融合将电子票据贴现后的交易、托管、清算、结算等业务从电子商业汇票系统迁移至中国票据交易系统,纸质票据和电子票据采用相同的业务规则和交易平台,交易功能更加丰富,交易效率、透明度及风险防控能力大幅提升。

 

一是提高交易效率。交易系统推出了意向询价、对话报价等多种线上交易方式,改变了原有只能线下询价和报价的暗箱模式;推出电票转贴现、质押式回购、买断式回购等多种交易品种,丰富票据市场产品体系,提高质押票据的使用效率和融资能力。

 

二是降低交易风险。系统设计了安全高效的到期处理流程,有效解决了过去个别机构拥有付款能力、缺乏付款意愿的问题,极大保障了持票人票据权利的行使,能够维护良好的票据信用环境。

 

三是提高交易透明度。交易融合将实现票据市场交易信息的全量集中处理,纸票和电票采用统一的统计口径,进一步优化票据收益率曲线,促进统一的票据市场交易价格形成机制的建立,为机构持有和管理票据资产提供估值参考。同时,通过大数据分析,为更精准的风险防控和创新发展打下坚实基础。

 

四是降低交易成本。交易系统除直连接口外,提供了客户端模式,中小金融机构可不再受限于自身技术条件或是采购第三方系统的资金压力,直接通过专线接入系统,下载客户端即可办理电票交易,极大降低系统开发成本、运营成本和时间成本。


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《金融电子化》新媒体部:主任 / 邝源  编辑 / 潘婧

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