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胆太肥!信托公司“内鬼” 玩真假合同涉案8亿!

2019-08-08来源:北京全搜索

金融业内,案件频发。













金融行业常有“内鬼”出没,这点并不稀奇。

近日,随着西安市雁塔区法院一审判决,长安国际信托股份有限公司(下称“长安信托”)内发生的一起“内鬼”案浮出水面。

信托君简单还原一下剧情。

太大胆!修改公司设置的禁止性指令

事情发生在2013年。

彼时,案件被告人,即长安信托原北京业务一部信托经理刘佳宇负责“长安信托·稳健21号债券投资集合资金信托计划”(下称“稳健21号”)和 “长安信托·稳健27号债券投资集合资金信托计划”(下称“稳健27号”)两个信托项目,委托方为中国银行北京分行。

作为委托方,中国银行要求不得将资金投资于中小企业私募债。究其原因,

中小企业私募债的审批、发行门槛较低,对发债企业的资质、经营等方面的要求也相对低,出于风险控制等方面考虑,银行一般不愿意将资金投资于这个领域。

但对资金匮乏、融资渠道单一的中小企业来说,私募债却是他们募资的首选渠道之一,比如下文要出场的上海市建设机电安装有限公司(下称“上海机电”)、河南中孚实业有限股份公司(600595.SH)全资子公司河南中孚电力有限公司(下称“中孚电力”)、新三板挂牌企业西安华新新能源股份有限公司(834368)(下称“华新新能源”)

或许正是这一市场现状,给刘佳宇等一众人带来了寻租的机会。

 

2013年1月,从事资金中介的陈海华找到刘佳宇,以好处费为诱饵,撺掇刘佳宇帮忙做几个债券投资项目的配资工作,由华泰柏瑞基金管理有限公司(下称“华泰柏瑞”)负责资管计划。

刘佳宇当时手握稳健21号,在明知道信托计划有要求不能将资金用于中小企业私募债的情况下,却没能抵挡住诱惑,答应陈海华运作此事。

双方的第一次合作始于上海机电。当时,上海机电发行了1.5亿元的私募债,一直没能获得认购。

刘佳宇接手交易后,按照陈海华的要求,将信托合同和资产管理中的投资范围改为允许投资私募债的合同发给华泰柏瑞公司的对接人,提交公司审核时又偷换为没有问题的合同,最终以偷梁换柱的方法蒙混过关,使稳健21号得以成功认购上海机电的私募债。

期间,刘佳宇还结识了另外两名资金中介姜日新和雷永忠。

事后,上海机电向陈海华支付“渠道费”,刘佳宇从中分得50万元,姜日新分得300余万元。

尝到甜头后,刘佳宇等人一发不可收拾。

2013年7月至2014年初,中孚电力和华新新能源也遭遇到和上海机电一样的困境,在上海证券交易所分别发行的2.5亿元和4.5亿元私募债没人认购。

姜日新抓准机会,于2014年2月至4月间,通过他人介绍和这两家公司搭上线,代价是对方面需要支付“渠道费”和“融资费”。

2014年3月开始,姜日新让雷永忠找人询价和认购,雷永忠顺势找到刘佳宇,刘佳宇表示可以办成此事,但要求支付募集资金金额2%的好处费,姜日新和雷永忠答应。

此时的刘佳宇正掌管稳健27号,三人合计后,雷永忠借用北京新京方德投资有限公司的资质,作为稳健27号的投资顾问,与长安信托签订投资顾问合同。刘佳宇则再一次施展偷梁换柱的手法,在明知稳健27号资金不允许投资于中小企业私募债的情况下,私自修改限制性条款,与华泰柏瑞签订资产管理合同,促成稳健27号资金流向流向华新新能源和中孚电力,分别达2.5亿元、4.475亿元。

更甚者,为了掩盖资金实际投资方向,刘佳宇、雷永忠、姜日新还将伪造的虚假资产估值表提供给长安信托。

如此庞大的资金运作,“利润”自然少不了。姜日新从这两家公司共计获取了3385万元的“渠道费”,刘佳宇如愿分得1250万元的“好处费”

 

长安信托对该事件一直未有发觉,直到上海机电债务到期未能偿还。

案发后,从刘佳宇的供述可以看出该案件操作手法并不复杂,长安信托内控之欠缺,令人唏嘘。

唏嘘!长安信托的内控形同虚设

稳健27号和稳健21号认购私募债的手法,几乎一模一样,即不断的偷梁换柱。

按照刘佳宇的供述,他先把稳健27号的项目合同做一个修改,交由公司合规部审核盖章。然后待拿到盖章后的合同后,再将里面规定投资范围的那一页抽出来,换成“允许投资私募债”的那一页,把禁止条款“不包括中小企业私募债”更改为“中小企业私募债”,删除下面关于证券评级要求的限制,并拉大整页行距,之后把这份违规合同直接寄往华泰柏瑞。

待华泰柏瑞盖完章后刘佳宇再施展同样手法,把里面规定投资范围的那一页换成原先的不允许投资私募债的那一页,拿回公司存档。

 

整个过程中,其实就是一个简单的文字、版式调整,长安信托却一直被蒙在鼓里,对于条款变动、实际资金流完全不知,风险管理能力令人质疑。

金融行业“内乱”由来已久,随着国家持续对金融反腐败保持高压态势,“内鬼”们想要钻空子还是要多多思忖。

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未来,对金融领域犯罪的打击将趋向严厉,监管对诸如此类内控管理不到位事件也将更加严格。

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